SANTIAGO.-La Federación Regional de Cooperativas del Cibao Central (FECOOPCEN), continuó el proceso de empoderamiento de las herramientas para adoptar las medidas de prevención de Lavado de Activos, contenida en la Ley 155-17, de reciente implementación.
Dentro de ese propósito impartió el taller titulado “Consideraciones Prácticas y Tecnológicas en la implementación de la Ley 155-17, en las Cooperativas de la República Dominicana”, en el que expusieron especialista del país y de Panamá.
Francisco Aguilar, experto panameño en asesoría financiera hizo un amplio esbozo sobre las técnicas a implementar para identificar a los socios de las cooperativas, a través de una serie de parámetros que estas instituciones deben cumplir.
Manifestó que se trata de un proceso de depuración del cliente a fin de determinar mediante investigaciones que tipo de riesgo puede tener la institución con determinado socio, en torno a las operaciones financieras que habrá de realizar en la misma,
Para tales fines las cooperativas tienen que actualizar y nombrar un oficial de cumplimiento, porque habrá de utilizar la tecnología, para poder llevar a cabo estos procedimientos, con los cuales podrá obtener las suficientes informaciones sobre el socio,
Insistió en la necesidad de tener un perfil transaccional claro del cliente, para realizar las operaciones de depósito cheque, dinero en efectivo y transferencias en línea, porque eso es lo que se compara cuando este va a la caja o realiza cualquier operación,
Dijo que es ahí cuando el sistema tiene que tener la capacidad de ver lo que está recibiendo, sumarlo y compararlo con el perfil que tiene y si eso no cuadra inmediatamente debe darle una alerta,
Aguilar dice que si la información, no existe, no se puede hacer un buen monitoreo, por lo que además del perfil transaccional es necesario también tener un perfil de ingresocidad y uno de balance general, para personas físicas,
Otro de los expositores del taller fue el licenciado Reynaldo Torres quien es el consultor de cumplimiento en el país de la nueva normativa, donde habló de varios aspectos importante de dicha ley y la necesidad de que todo el sector financiero conozca de su contenido.
También expuso Dairo Rosa quien es consultor de cumplimiento en Panamá, y ofreció detalles importantes sobre el proceso de preparación y adecuación para la aplicación de la nueva Ley.
Las palabras de bienvenida del evento que se desarrolló en el Hotel Gran Almirante de esta ciudad, la pronunció Eddy Samuel Álvarez, presidente de FECOOPCEN, quien valoró la importancia de este nuevo taller.
Dijo que el mismo se inscribe dentro del proceso de actualización que mantiene esa entidad, en favor de los miembros de las cooperativas, a fin de que puedan tener éxito en la aplicación de cada una de estas herramientas.
